投巨资买虚拟货币血本无归 警方打掉一集资诈骗团伙 2000余人被骗

虚拟货币是时下的热门话题，插上区块链的翅膀，引起了不少有投资需求的市民关注。然而，虚拟货币打着这些新概念的旗号，背后还有所谓的专家背书，就真的值得投资吗？在5月15日全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日来临之际，为进一步提升市民对经济犯罪的认识和防范意识，九龙坡区公安分局通报了一起集资诈骗案件，犯罪团伙正是利用这些概念进行炒作，骗取了全国2000余名群众近2000万元。

专业讲座专家推介投入10万打了水漂

人到中年，事业上也没有突破的陈先生，一直寻求办法增加收入，可试过各种投资理财，都没有太理想的效果。陈先生认为这是自己文化程度不高造成的，只有高中学历的他，不懂现在的新形势，要有专业的人“带他飞”才行。2018年10月，陈先生终于遇到了机会，他在朋友的介绍下参加了一场关于区块链的讲座。

陈先生为何把这个讲座当作“机会”？因为在他看来，这场讲座太正规、太专业了——讲座在重庆大礼堂举行，讲课的都是知名专家学者，虽然提起各种“区块链”“虚拟货币”他只是一知半解，但他知道，这是近年来很火的概念。被冲昏头脑的陈先生很快就花10万元认购了50000个所谓的ACC通证，因为按照宣传，这个通证不仅会有近10倍的升值，还可以用于购车、购房、旅游等，怎么都不会亏，而且发售该虚拟货币的方某，还顶着某国字头院所经济模式研究所执行所长的头衔，应该不会有错的。

在接下来的一年时间里，陈先生的心态真的可以说如坐过山车，从窃喜到质疑再到恍然大悟：一开始，他看着账面上的通证不断升值还偷着乐，感觉自己很快就要赚大钱啦；接下来，他发现在所谓的商城没法用通证购买物品，可以说形同虚设，这让他产生了疑问；最后，他发现这个ACC通证交易流通竟然是一种“私下对冲”模式，即需要介绍新会员然后获得所谓的“返利”，陈先生这才觉得事情有点不对劲，“这钱不就是新会员认购的钱吗？”发现落入骗局的陈先生这才想起报警。

所谓“区块链”项目无价值、不合法、无法流通

2019年11月，接到群众举报的九龙坡区公安分局经侦支队对该案件进行立案侦查。

经依法侦查查明，2018年7月底，犯罪嫌疑人方某、苏某、胡某、李某以九龙坡区一公司为主体，推销ACC通证项目实施集资诈骗。该犯罪团伙以ACC“区块链”通证项目为噱头，以高额回报为诱饵，诱骗不特定群众投资。犯罪嫌疑人方某为该项目发起人、设计人、老板，负责宣讲、拉名人站台，吸引不特定群众来购买ACC通证，开发推出ACC通证项目APP，收取会员购买ACC通证的大部分款项，私下划拨ACC通证抵偿自身债务；犯罪嫌疑人苏某为主体公司法人，其为ACC区块链通证项目提供办公场地，通过担任该项目高管，对外发展团队吸收会员，明知ACC通证无价值，仍然向他人售卖；犯罪嫌疑人胡某担任该项目大中华区运营官，开发市场，售卖ACC通证；犯罪嫌疑人李某负责ACC通证项目整体运营，完善方某集资诈骗方案，使ACC通证项目更有吸引力。方某等人公然宣称ACC通证合法、具有价值、可以购物、交易、流通，尔后又推出ACC通证锚定土地、购买平行进口车、购买廉租房等项目。

后经公安机关查证，ACC通证项目系方某找人设计的一款ACC通证手机APP软件，由方某控制价格和拨付，ACC通证不合法、无价值、不能交易流通、也未锚定土地、不能用于购买平行进口车、不能用于购买廉租房，该项目宣传均系虚假宣传，属于诈骗行为。

近日，方某、苏某、胡某、李某等主犯相继落网。

警方提醒>>>

理性看待区块链　树立正确投资理念

事实上，银保监会等五部门在去年就发布提示称，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。广大公众应理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，应当树立正确的投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报。

非法集资是一种犯罪活动，类似上述虚拟货币交易，违反金融常识，交易手法存在隐瞒事实、弄虚作假的重大嫌疑，很大程度上是以虚拟货币交易为名，行集资诈骗之实，该行为触犯了《刑法》第192条、224条、第266条之规定，具有不能控制、不可规避、无法转移的合规、财务和法律风险。因此，市民应当理性对待，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，守住自己的钱袋子。