侦破记！揭穿“云数贸”卡的骗局

打着“民族资产解冻”的幌子，推出“云数贸”卡，微信扫一扫就能扫出9万亿现金、10亿股权……11月17日，西安市公安局新城分局通报了一起特大系列民族资产解冻诈骗案。据了解，这起公安部、陕西省公安厅督办的案件，共抓获涉案犯罪嫌疑人20人，查扣各类“云数贸”卡10万余张，破获刑事案件40余起，涉案资金1000余万元。

锁定

2020年10月中旬，新城分局刑侦大队民警在日常工作中研判到，辖区两名人员有参与“民族资产解冻”项目诈骗的重大嫌疑。

10月27日，新城警方在西安市东郊某小区将嫌疑人陈某伟和史某菊抓获，并从两人家中搜查出大量的“云数贸”卡、证书以及纪念品。

据初步审查，陈某伟和史某菊年龄均为60岁左右，为邻居关系。两人从2019年就开始从事贩卖“云数贸”卡的违法犯罪活动，陈某伟负责在群里发消息联系业务，史某菊负责统计交易信息。

在两人的手机里，民警发现了近50个将“云数贸”卡置顶的微信群。两人平日从“上家”代理人手中购买“云数贸”卡，然后在群里进行售卖。

此时，民警意识到，这两人的背后肯定还有盘根错节的层层犯罪网络。

在向局领导汇报后，分局立即组织刑侦大队、辖区派出所精干力量成立专案组开展侦查工作。专案组民警通过走访调查、技术侦查、细查资金流信息流、重点人员监控等大量细致工作，最终成功查清该组织架构。

追击

线上交易因地区分布广、身份虚拟等原因，无形中加大了调查的难度。为进一步掌握线索，专案组民警顺藤摸瓜锁定了陈某伟和史某菊的“上家”。11月初，专案组民警兵分三路，分别赶往河北沧州、安徽庆安和河北张家口，将高某营、虞某霞、王某堂三名嫌疑人抓捕归案。

但案情远远没有结束，接下来的几个月里，专案组民警为层层剥开这个团伙七个层级的组织架构，先后赴河北、安徽、河南、黑龙江、天津、广东、江西、湖北、辽宁等13个省市，将该团伙包含主谋刘某在内的20名嫌疑人一网打尽。

据审查，该团伙主谋刘某曾经帮助别人贩卖过“云数贸”卡，干了一段时间积攒了客户群后，刘某便生出了自己单干的想法。他找到浙江一家小印刷厂，提供了图样，以每张1元钱的价格制作了10万张“云数贸”卡，以每张20元的价格卖给下一层的代理商。短短两个月的时间内，10万张卡一售而空，刘某获利200万元。在新城警方的雷霆出击下，刘某所得赃款还没来得及挥霍，便被警方查扣冻结。

据刘某交代，他以20元价格将“云数贸”卡卖给一级代理商，一级代理商再以40元价格卖给二级代理商，就这样层层加价，最终以100至150元不等的价格流通到普通百姓手中。

11月17日，在新城分局刑侦大队，记者看到了被查扣的“云数贸”卡。随手拿起一张，卡片背面都印有二维码。记者拿微信扫一扫后，手机界面上便显示这张卡里有9万亿现金、10亿股权、10亿积分，等到该电子银行开通，就可以提现，如果延迟三年兑换，还可翻三倍。

这样离谱的骗局，为什么还会有那么多老百姓愿意相信并购买呢？

据专案组民警介绍，该团伙嫌疑人的微信、支付宝头像均为西装革履的社会成功人士形象，谈吐间也紧随社会关注热点，建立各种微信、QQ 群，围绕“民族资产解冻”这一噱头，曲解国家相关政策，抓住民众关心的养老、医疗、扶贫等民生需求，骗取老百姓的信任，推出董事长精准扶贫提现卡、张健特批马尔代夫数字货币卡、云数良心卡等160多种卡片，甚至会伪造中央广播电视台台标，让受骗百姓认为此事是有国家政策支持、是在为国家作贡献。

那么，什么是“云数贸”卡?据办案民警介绍,“云数贸”是国内规模较大的传销模式，是犯罪嫌疑人宋密秋（化名张健，已被判刑）创立的一个贸易概念。他通过互联网学习了传销的各种模式和运作方法，设置出自己的一套传销制度，取名为“云计算数字贸易联盟”，简称为“云数贸”。

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今年6月份，嫌疑人全部到案后，固定证据又成了摆在专案组民警面前的又一难题。20名嫌疑人，共60多张银行卡、30多个微信账户、30多个支付宝账户，每一张卡、每一个账户都有上万笔资金往来账目需要核查和审计。专案组民警又一次踏上出征的道路，先后赶往深圳腾讯总部、杭州阿里巴巴总部细查资金流，赶往涉案银行卡位于全国各地的开户行冻结涉案资金。

涉案资金明细查清了，但是，新的问题又出现了。

根据我国对诈骗罪的司法解释，构成诈骗罪的第一条即为具有主观故意性。但涉案嫌疑人对“云数贸”卡均抱有相信的态度，认为“花不了多少钱，先买上，万一是真的呢”“我没有骗人，我只是想带着大家一起挣钱”，在这样的情况下，民警无法认定嫌疑人具有主观故意性，无法以诈骗罪对这些嫌疑人定罪。

专案组民警一边在全国搜寻有无已宣判的相关案例以供参考，一边向公安部、陕西省公安厅寻求帮助。最后，一份国家“两高一部”联合下发的《关于依法惩治民族资产解冻类诈骗及相关犯罪的意见》给出了法律支撑。该意见第四条规定，参与民族资产解冻类项目6个月以上，没有成功兑现仍继续发展、管理会员的，可以定罪为具有诈骗的主观故意。

近日，西安市新城区人民法院已对该案件开庭审理。[声明：此文来源于西部法制报。转载此文是为了避免更多的群众上当受骗。若有侵犯了您的合法权益，请作者联系我们，我们将及时更正、删除，谢谢！]