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要求投资者进行保险备案登记?各类投资诈骗App 层出不穷!

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发表时间:2022-04-29 21:06作者:李旭反传防骗团队来源:李旭反传防骗团队

最近,我们接到多名网友反馈说,自己在某APP平台进行投资,近期都无法提现的现象,还需要投资者充值投资保险备案项目,完成保险备案后,收益和提现资金才能实时到账。这到底是怎么回事呢?我们做进一步了解。

投资数月却被中途告知保险备案登记,需投资激活现金方可提现?

我们首先接到的是来自网友赵先生的反馈,他是在2021年12月通过网络广告接触到了“满锦智联”平台,该APP需要通过扫二维码才可以下载,下载之后APP的界面会显示很多的投资项目供你选择,中间没有导师带领,提现有限制,全凭着自己选择投资哪些项目,确认投资哪个项目之后,进行充值,充值到对方提供的私人账户里面(每个平台都是通过个人账户转账)。赵先生在该平台投资的是风电,医疗器械等项目,那么这些项目又是如何操作的呢?赵先生是这样和我们阐述的:

▲诈骗App“满锦智联”

例如:某某项目,日化收益:100元;起投金额:10000元,投资周期:12个自然日,投资者可以最低从10000元人民币起参与投资产品项目,产品项目未满可自由投入金额,由本公司进行统一操盘运作项目,比如:投资者参与投资10000元人民币,投资周期时间为12个自然日,本次投资至周期结束,投资者可获得收益(12X100)+10000=11200元人民币)成功投资该项目满24小时结算收益,在第12个自然日周期结束时,系统将当日收益和项目投资本金一起返还到投资者的会员账户中,投资者可登入会员账户申请提现或者选择其它项目继续投资。

备注:投资者可同时投资多个项目,每个项目均可自由投资。

▲虚构的投资项目

刚开始投资的时候天天返息,到期返本,复投还会有奖励,积分还可以兑换礼品。但近期却被告知无法提现,理由是“响应国家号召,维护绿色安全投资平台。应中国银行保险监督管理委员会要求上海满锦投资有限公司需要在2022年4月11日,针对上海满锦投资有限公司所有投资者进行保险备案登记,登记之后方可视为个人合法投资,享受国家法律保护。”

▲圈钱新噱头“保险备案金”

该平台里出现了这则消息,而想过要拿回自己之前投资所赚的钱,就必须要根据自己的VIP等级充值相应的金额,完成保险备案登记,才能激活自己的现金,才能提现。

如此种种,赵先生觉得自己被骗了,于是报了案,现警方已立案,后续我们会持续关注。

投资平台无金融许可证,虚构投资项目自设资金池骗取钱财

看到赵先生提供的图文资料,该平台的消息通知上面有着CBRC的标志下面写着“中国银监会”。2018年3月,第十三届全国人民代表大会第一次会议表决通过了关于国务院机构改革方案的决定,设立中国银行保险监督管理委员会。而中国银行保险监督管理委员会的简称是中国银保监会或银保监会,而不是“中国银监会”,行文极不规范,明显其所宣称的“响应国家号召,维护绿色安全投资平台。应中国银行保险监督管理委员会要求”就是一个幌子,而“充值保险备案项目”就是对投资者的新一轮收割。

根据赵先生的反馈,我们确实在企查查搜索到了上海满锦投资有限公司,成立于2015年7月1号,法人代表是吴凌,该公司的注册资本是10000元人民币,实缴资本为0。

了解发现该公司自身没有什么风险,但是该公司一名名叫庞爱珠的股东却因关联企业未履行法定义务被限制高消费,公司里面有这样一位股东,该公司真的值得信赖吗?

与此同时赵先生还给我们展示了平台上该公司的各种证件,其中就包括该公司的金融许可证,可谓是证件齐全,但是在金融许可证信息查询的网站上(https://xkz.cbirc.gov.cn/jr/),我们并未查询到该公司的金融许可证,很明显该金融许可证系伪造,目的是骗取投资者的信任。

接到赵先生的反馈后,紧接着我们又接到了另外一名网友的反馈,他也是通过网络接触到的上海满锦智联,然后在上面进行投资,下载送你29元,每天签到是个3块5毛5,下面有一投资板块,然后让你进去投,刚开始可以投个500块钱,一天给你返九块,第二天连本带息钱都回来了,后来也是遇到了赵先生这样的状况,因故无法提现。

这类平台发布虚假项目,通过网络平台自设资金池,通过高利诱惑不断吸引新投资人的资金,并将所获资金用于偿还前期投资人的本金和利息,就是借新还旧的庞氏骗局,属于非法集资诈骗。

网络投资平台五花八门,类似的平台诈骗案件层出不穷

随着经济发展和投资观念日益改善,投资理财现如今已经成为大家生活中的必选题了,于是各类网络投资平台五花八门,类似的平台诈骗案件层出不穷,诈骗团伙利用人们的投机心理,借助虚假的网络投资平台,引诱、哄骗受害人将资金投入平台,不断设局骗取钱财。最近,广东《清远日报》就以《“稳赚不赔”要警惕 揭秘虚假网络投资平台骗局》为题报道了类似的案例。而《先是投资亏损,再是保险备案登记?警惕“骗上骗”!》一文,“该公司以维护投资平台安全为由,要求投资者进行保险备案登记,缴纳相应备案金以证明身份,并称若未进行备案,投资者将无法获得投资收益及提现”,诈骗套路如出一辙。

之后,我们又接到众多网友对于这类诈骗App投资平台的反馈,分别有:永腾盛业、鉴鹏盛汇、智慧城建、凌波伟业、飙峰实业、中银海汇等,据说这类诈骗平台有数十个,套路大同小异。

刚开始都是以零撸的名义免费注册,不但注册有奖励,每天签到还能赚钱,然后就诱导投资者投资分红,投资一段时间之后,都无法提现,而最终理由和“满锦智联”一模一样,都需要“保险备案金”。有些投资者按照提示投资了相应的保险备案登记项目后,确实激活了现金,也成功提了现,但资金一直没有到账,才知道上当受骗。

而有些网友后来反馈说,至今还在运行的一些投资平台和“满锦智联”的套路一样,也是查询不到金融许可证,只不过还未出现无法提现的现象,但跑路风险随时存在,让投资者胆战心惊。

▲各类诈骗App

▲各类五花八门的诈骗App

提醒大家防范非法集资诈骗要“四看三思等一夜”,拒绝高利诱惑,远离非法集资。

近年来,国家对防范打击非法集资始终保持高压态势,2021年5月1日,国务院发布的《防范和处置非法集资条例》正式施行,防范和处置非法集资工作进入新阶段。警惕一些平台、公司及个人假借“投资理财”名义,以高额返利为诱饵,通过保本、高收益、无风险、有担保等虚假宣传,诱骗广大群众签订协议、跟进投资,实施非法集资活动。

这些平台或个人不具备资质、无正当实体、收益与其承诺的回报不匹配、资金安全无保障,其运作模式违背价值规律,资金运转和高额返利难以长期维系,一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。

遇到可疑产品和项目时一定要“四看三思等一夜”。

所谓“四看”:一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准;二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容;三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等;四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

所谓“三思”:一思自己是否真正了解该产品及市场行情;二思产品是否符合市场规律;三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

所谓“等一夜”,是指遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

最后李旭反传销团队再次提醒广大网友:《防范和处置非法集资条例》中明文规定“因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。大家在投资理财前一定要擦亮双眼,增强风险防范意识和识别能力,拒绝高利诱惑,远离非法集资。

一旦被骗,要及时拨打110或96110报警,并将对方的QQ、微信等聊天软件账号、电话号码、登录网址、下载APP和聊天转账记录等留存提交给警方,以便警方收集证据。

李旭反传防骗团队原创发布未经允许严禁转载


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