本周盘点！跑路、收费、换壳……这些项目进入“倒计时”！

　　本周最新盘点来啦!

　　最近后台的留言和预警特别多，很多朋友都感觉到，骗局圈到了年底格外“热闹”和动荡。这并非错觉，而是一场有预谋的“年终冲刺”。

　　简单来说，年底是资金回笼、人心期盼“丰收”的时候，也正是骗子瞅准时机、加紧收网的“黄金档期”。

　　许多精心设计的骗局，从接触受害者到收割，平均需要超过一个月的时间。

　　这意味着，在九十月份甚至更久之前撒下的网，现在正到了收网的时候。骗子需要赶在年前完成资金转移，因此近期“跑路”、“暂停提现”、“要求缴费解冻”等戏码集中上演，也就不足为奇了。

　　接下来，我们就具体盘点一下，本周又有哪些骗局在兴风作浪。希望每一位朋友都能带着这份警惕，看清下面的名单。

　　已出问题或即将崩盘的“收割”项目

　　部分平台明明已无法提现，却抓住受害者“挽回损失”的心理，以“验证费”“保证金”“激活卡”等名义再次行骗。

　　01、套牌的“駿某投资”APP

　　冒充“名某集团”推出的虚假股票跟投项目。APP界面更是与曾经的“奕某金融APP”、“东某财富APP”一模一样，可见出自同一操盘手。

　　该项目近期突然暂停提现，打着“治理”旗号，要求参与者于12月14日前根据账户资金缴纳“验证费”，逾期未交者将被冻结账户。

　　经常关注我们的朋友一定知道，这是典型的跑路前兆!即使交钱也并不能顺利提现。平台更是在此时开启了群聊禁言，避免参与者之间进行沟通。千万不要再被套路，尽快止损!

　　02、套牌的“安我股保”

　　自多家媒体、中保协相继打假后，该项目于近期无法提现。

　　《中保协，打假“安我股保”》

　　但是，平台依旧没有放过这些参与者，看准大家渴望挽回损失的心理，谎称缴纳账户10%的资金可完成提现，试图最后再割一笔。

　　03、套牌的“煜志金融”APP

　　12 月 8 日，平台突然发布公告，以 “关联账户涉嫌洗售交易、虚假交易” 为由，要求所有关联账户缴存账户总资产 20% 的 “自证保证金”，并将提款手续费调整至 30%，甚至还计划通过 “平移” 继续欺骗用户。

　　04、套牌的“默克生物”APP

　　该项目套用“默克Merck”公司名义，盗用公司资质和经营许可证，制作假冒的APP兜售虚假的生物医疗类理财项目。

　　9月份，“默克Merck中国”发布打假声明，证实有不法分子冒用其名义开展“民间投融资”。目前，该项目已经关网跑路。

　　《关于冒用默克名义开展所谓“民间投融资”的重要声明》

　　05、套牌的“博发BF”

　　在大量推出优惠政策后，本月8日突然无法提现，10日更是以系统故障为由继续拖延。

　　此举不过是为了安抚参与者不要报案，给资产转移争取时间。参与者们不要再心存幻想了，请尽快报案。

　　06、虚构的“两重宏利”APP

　　小额提现获取信任后开始限制提现，不断以各种名头忽悠参与者缴费。

　　最近更是打着“大额提现卡”的借口要求参与者缴纳1199元—2959元申请不同等级的“联名卡”。为了激发参与者的“从众心理”，平台更是人为增加紧迫性，限期本月14日前完成申请。一旦有人质疑就会被踢出群聊。

　　08、虚构的“携老扶幼”APP

　　目前正在以办理“提现卡”忽悠参与者缴纳激活费，声称活动将在15日结束。

　　09、虚构的“奔小康(华夏社区)”APP

　　开通虚假的“小康银行”，以高额利息诱导参与者交钱办理所谓的“电子卡”。利用各种房屋、车辆、黄金等贵价资产，谎称14日进行交付，忽悠人们缴纳税费兑换。

　　眼见临近交付日期，面对根本无法兑换的资产，平台又开始诱导参与者折现，但折现的资金又变成了一组在“小康银行”无法提现的数字。

　　10、虚构的“中国民生”APP

　　最近推出所谓的“福利政策”试图收割。声称投资两单每年分得3万元，投资五单每年分得五万元，满贯六单分红加倍，还可在本月15日前往北京开会。

　　11、“民委扫码签到”

　　谎称近期将有一笔资产进入，号称参与者每人可获得700万元，忽悠参与者缴纳141元“民族资产解封费”。

　　12、虚构的“投资中国”APP

　　针对中老年人信息相对闭塞、对新科技辨识能力较弱的特点，雇佣演员表演各种银行取现、回乡祭祖的虚假视频，谎称所谓的“全球专属卡”内含有大量资金，以此博得参与者信任。近日更是推出大量“基金确权”类投资理财项目，声称投资即可获得优先发放权。

　　13、套牌的“芯合卓越”APP

　　目前已经关网。

　　14、虚构的“中数汇财”APP

　　近期以多个名义忽悠参与者先后缴纳近2500元，但一笔笔钱交进去，承诺的提现之期却一改再改。最近又开始要求参与者缴纳3888元办理所谓的提现卡。

　　15、虚构的“人脉联盟(人脉创投)APP”

　　冒充“张健”发行“人脉币”，宣称9月5日上市可获高额收益。但7月15日开始无法提现。随后推出“人脉创投APP”，以提现为名忽悠参与继续投资转移平台。

　　如今新项目再次临近提现之期，平台却再一次暂停提现，以“控制大额提现”为由，要求参与者缴纳费用开通白名单。

　　16、那个“凤凰”

　　自某人被抓后，平台已经无法正常运转。但是为了稳住参与者，项目方一会儿声称被抓是假消息，一会儿又制作虚假录音谎称“某人”已经被释放。

　　最近更是改了新名字重新开始忽悠。

　　骗子正是看准了这时参与者们内心的恐慌，适时递出了一根“救命稻草”，不管真假，这根“稻草”都会让损失惨重的参与者“重拾希望”。但骗局终究是骗局，及时止损虽然不能挽回损失，却能阻止损失进一步扩大，希望各位参与者回归理智，不要再被骗子忽悠，守好自己的钱袋子。

　　17、双某元界

　　11月12日，杭州市余杭区市场监督管理局经调查发现，该平台开发的“元某生活”APP，用户之间形成上下层级关系多达49层，充值才能进行后续积分兑换变现，所有下线消费金额均累计到其上线帮助上线等级的提升，违反《禁止传销条例》，因此做出罚款没收违法所得的行政处罚。

　　18、麻乙科技

　　类似几年前的“黄金树”，就是一个东南亚诈骗项目。目前已无法提现，项目方每天开设线上会议宣传新模式，试图开启二次收割。

　　19、套牌的“国能”APP

　　在多日延迟提现的情况下，平台终于找到“合适”的借口，全面禁止所有收益和投资行为，只发放一些根本提不出来的所谓的“绿色债券”，让参与者们聊以慰藉。

　　去年年底，该项目就是以同样的套路割了一波，相似的场景又再次上演，您还看不清楚么?

　　20、套牌的“睿途低空”APP

　　11月19日，长沙市芙蓉区人民政府发布公告，提示该项目存在较大风险，已被监管部门责令关门停业。

　　涉传、虚拟币、原始股等高风险项目

　　这类项目往往包装时髦概念，如AI、元宇宙、区块链等，实则靠拉人头、层级返利维系，本质仍是传销或非法集资。

　　01、“聚某通”APP

　　与“赛博”、“新某众”等已经爆雷的股票跟投项目套路一致。同样号称由专业老师带单，以“稳赚不赔”、“高额回报”吸引参与者。同时设置多层级拉人机制，依靠团队人数和投资金额完成晋升，获得动态奖励。

　　近日开始向参与者逐步渗透即将转移平台的事宜，众多参与者被平台“业务扩展”的话术蒙蔽，殊不知这就是新一轮收割的开始。

　　02、AIDAv2

　　以“无损循环再质押”“AI赋能高收益”为核心，号称用户质押USDT后可自动再投资至各类收益池，并以三级推荐奖励与“月30%高收益”吸引参与者。

　　但是，超高的收益率远超行业合理区间，三级推荐模式并不合规，虚拟币质押交易行为更属非法金融活动。

　　03、某熊猫原始股骗局

　　打着“方某某汇”旗号，在小鹅通直播免费讲解大盘，推荐股票。

　　虚构“某某熊猫”原始股价值，谎称“明年上市价格不菲”等为观众“画大饼”。同时人为营造稀缺性，声称只有每次在直播间中奖的20位观众，才能购买500股。致使众多观众花大价钱购买根本无法上市的虚假股票。

　　04、喵某AI

　　声称是以“AI智能体”为核心，依托F-S-C生态闭环的AI电商模式。 设置三档入门费，缴纳费用才能获得推广、分红等资格，盈利核心并非销售商品，而是靠拉人头裂变返利。

　　05、Minidoge

　　以加密代币为核心，以“销毁机制营造稀缺假象，同时包装Flashx、Gamfi等生态应用概念增强吸引力。

　　但是，国内明确禁止虚拟货币相关的交易，参与此类项目本身就存在法律风险。项目方的生态应用也仅为概念描述，并无实际落地产品或可验证的商业逻辑，属于“空气币”。

　　06、虚构“星辉基金”APP

　　虚构“中国医健银发经济星辉基金会”，以其名义，打着“康养疗养、医疗保险、养老金”等旗号，兜售多款“星辉计划”虚假理财产品。

　　小编无论从企查查还是民政部均没有找到这家基金会的相关信息，实际并不存在。

　　打着“国家”旗号完全虚构的项目

　　这类项目从名称到内容均为编造，常打着“国家政策”“共同富裕”“民生福利”等旗号，利用中老年朋友的信息差实施诈骗。

　　01、虚构的“中国强农”APP

　　谎称实名注册可领取所谓的“强农基金”，缴纳费用申请所谓的补贴还可根据申请份额获得“惠农”、“富农”基金。

　　02、“中国红413”扫描走通道项目

　　宣称“国家项目”，要求参与者提供个人信息，每天扫描走通道。打着支持国货名义诱导参与者在某平台购买“产品”集五福卡产品，声称以此兑换内含高额资产的银行卡。

　　03、虚构的“增收减负”APP

　　冒充国家机关发布涉诈APP，推出“减负保障”、“增收补贴”等多款虚假投资理财项目。

　　10月22日，“杭州财政发布”公众号的文章中就曾提到该项目，明确表示“这是典型的假借国家名义实施的电信诈骗!”

　　《防诈骗 | 两起诈骗差点得手，这些 “坑” 你可能也遇到过》

　　04、虚构的“助残服务”APP

　　打着国家旗号冒充残联发布“强国有我”、“公益同行”、“民生保障”三大类型的虚假投资理财项目，其收益率高达1.5%。APP下载提示未备案且携带病毒。

　　05、虚构的“上合慈协”APP

　　碰瓷“上合组织”，打着“上合慈协”名义，以免费领取所谓的“200-800万扶贫共济基金”为诱饵吸引参与者加入。

　　06、虚构的“大国工匠”APP

　　11月5日上线，冒充官方机构，谎称注册即得“中央预算资金”“债务基金”等等，以高额佣金为诱饵，鼓励用户发展下线。

　　APP仅能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案。

　　07、虚构的“私方老人”创造共同富裕骗局

　　谎称有位120岁高龄的“私方老人”拿出“一万亿”财产建立基金会。参与者向团队长以现金方式缴纳700-1000元充值成为USDT视为加入。1月1日即可获得300-700万分红及房产。

　　该项目为典型的民族资产解冻类骗局，请大家务必警惕，不要相信!

　　08、虚构的“全民共富”APP

　　一直在以各种名目忽悠参与者交钱，每日召开线上会议进行“洗脑”。

　　09、虚构的“富民计划”APP

　　以农村土地改革为名，要求办理“农业卡”并缴费。近期正在以高额拉新奖励大肆吸纳新人。

　　10、虚构的“绿色经济转型”APP

　　冒充“发改委”推出的虚假项目。

　　碳期货、碳排放配额交易均有严格官方渠道，个人是无法通过APP参与的，所谓的“贡献点转碳资产”更是没有任何政策依据。

　　正规官方活动不会以高额现金、债券为诱饵吸引参与者，国家发改委更不会开展所谓的“注册送60万债券”“推荐新人给多级现金奖励”等拉人头的活动。千万不要被伪造的官方标识、ICP备案误导。

　　11、虚构的“清风团队”

　　智天系列骗局。打着“10万人回购”的旗号，要求参与者购买29元手机卡，并下载指定购物平台购买高价产品。

　　12、虚构的“益慈善”APP

　　冒充“财政部”，谎称为完成“爱华捐助”的“追梦人”发放补贴，以此敛财。APP下载提示未备案，同时明确被标注为诈骗应用，被手机禁止安装。

　　13、虚构的“智慧之家”APP

　　下载提示未备案且携带病毒，存在诈骗风险!

　　14、虚构的“云数房政”APP

　　冒充“国家项目”，以“免费发放房产”为诱饵吸引参与者实名注册下载，套取用户个人信息。

　　15、虚构的“上海合作组织开发银行”APP

　　打着“上合组织”名义退出虚假投资理财产品，谎称为参与者办理所谓的“上合黑金卡”吸引人们投资，套取用户信息。

　　16、虚构的“健享银行”APP

　　打着 “国家项目” 旗号，诱导用户办理各类付费 “储值卡”。

　　17、虚构的“中华共同体”APP

　　“云数贸”系列骗局。谎称为回归的“云家人”发钱”，IP地址在境外。

　　18、虚构的“圆梦中产/云济会”APP

　　19、虚构的“以旧换新”APP

　　20、“终谷”扫描走通道项目

　　21、虚构的“提振消费”APP

　　22、虚构“民生大事”APP

　　23、虚构的“十五五规划”APP

　　24、虚构的“圆梦钱包”APP

　　假冒正规企业，实为“套牌”骗局

　　这类骗局常盗用知名企业名称、LOGO甚至资质，打造看似正规的APP，许诺高回报，实则一切皆为虚构。

　　01、套牌的“Prime Value”APP

　　不法分子冒充境外某基金公司的名义，制作虚假APP，兜售“银行ETF”“金融ETF”等高额返利的虚假理财项目。APP下载提示未备案且携带病毒。

　　02、套牌的“亚太电协”APP

　　冒充香港某公司名义，制作假冒APP，兜售虚假理财产品，承诺远超正常投资市场水平的超高收益。

　　应用只能通过第三方链接、安装包下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人、公司，同时利用虚拟货币进行交易，存在多重风险。

　　03、套牌的“万交所”APP

　　期货跟单骗局。冒充香港某公司，打着“聚沙成塔”的旗号，声称由“专家”带领大家一起智能跟单期货，可获得高额回报。同时，该项目只能通过网址登录交易，一旦关网将投诉无门。

　　04、套牌的“CloudFactory”APP

　　冒充某商会，利用其香港公司的信息制作虚假APP，兜售日收益率远超正常投资市场的虚假理财项目。除新手区项目周期仅为10天外，剩下所有投资项目周期最短为120天，锁仓期极长。

　　同时，平台根据用户充值和团队人数设立多个层级发放动态奖励。以高额奖励金诱导参与者通过USDT充值投资。

　　05、套牌的“雅江水电站”APP

　　冒充“雅江集团”的套牌骗局。

　　06、套牌的“汇立(Huili)”APP

　　冒用“香港汇立银行”名义制作的虚假理财APP，兜售各类高回报理财产品。用户投资需找客服以置换充值的方式入金，但收款方却是不同的第三方个人账户，与“香港汇立银行”毫无关系。

　　2025年10月29日，汇立集团发布声明，从未开发“汇立”等应用程序，也未授权任何第三方开展投资、理财等金融业务。

　　07、套牌的“Manulife 宏利”APP

　　冒充“宏利香港”集团，盗用其信息，打着“国债逆回购”名义发布收益率超高的虚假理财产品。

　　根据投资金额和团队人数划分会员星级，发放动态奖励。实际是依靠新人入金维持超高的收益率。

　　参与者资金往来全部依靠USDT链上完成，资金流向不明，风险极高，一旦崩盘，就是血本无归。

　　08、仁某医疗

　　打着某医疗企业旗号，推出各种理疗系统理财产品，但收益率却高的惊人，已经远超医疗行业盈利水平，几乎不可能存在。

　　为了维持如此高额的收益回报，平台规定用户分享新人可享三级分佣，签订10年合约还有额外商会扶助金奖励，目的就是鼓励参与者发展新人入金，填补旧人收益。

　　09、套牌的“Moderna(莫德纳)” APP

　　盗用企业信息，谎称医疗供应链，推出多款药品类虚假投资理财项目。参与者只有购买会员后才能开启投资界面，而这些产品的收益率已经远远超出正常医疗企业盈利。APP下载提示未备案且携带病毒。

　　面对年末这波来势汹汹的“收割潮”，最有效的办法就是我们清醒的认知和果断的行动：不轻信“天上掉馅饼”的暴富故事，不点击来源不明的链接，不向陌生账户进行任何投资转账。

　　请记住，任何正经的投资都不会以“拉人头”、“缴解冻费”或“发展下线”作为前提。 一旦发觉异常，及时止损、保存证据并报警，才是对自己财产最负责的态度。

　　(本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。)