警惕“创新销售模式”涉嫌传销或非法集资犯罪

当前，国内非法金融活动形势严峻，案件高发频发，作案方式花样翻新，涉案领域不断蔓延。此类活动多以高收益为诱饵，巧设名目，制造噱头，欺骗迷惑社会群众。一些参与者将自己的血汗钱、父母的养老钱、子女的读书钱用于非法金融活动，最终受到重大损失。

为提醒广大市民拒绝高利诱惑、远离非法金融，本报携手市打击和处置非法集资工作领导小组办公室开设本专栏，通过以案说法的方式，进一步增强市民风险意识与防范能力，引导市民自觉远离非法集资。

案例呈现：最近一段时间，某市部分地区陆续出现了一些公司以商品订单销售返利模式，通过发布所谓“创新销售模式”广告，承诺提供较高投资回报率，非法吸收社会公众资金，涉嫌传销或非法集资犯罪。

从公安机关前期已立案的情况来看，此类公司对外注册名称以农业科技、创意投资、酒业、超市等为主，经营范围主要为批发零售商贸服务类。主要以召开酒类批发供货会、设立门店、广告宣传或口口相传等方式向社会推广，有的在省级媒体专栏刊登“新经济、新模式、互联网+订单销售”等软广告。这些公司目前在全省多地设立办事处、分公司，以代购代销名义向社会募集资金，与投资人签订《商品购销协议》、《经销合同》或《委托代理合同》。

以已立案的江苏隆承农业科技开发公司为例，约定集资参与人每单投入1万元，可购买3万元酒，其中自提1万元酒，其余2万元扣除25%的销售费用即5000元后，剩余的1.5万元按每周375元、分40周返给集资参与人，商品销售款返还结束后年化收益达50%以上。

风险提示：此类公司除了以酒为道具外，有的还以农产品、保健品等为道具，经销商品大多存在假冒著名商标、产品质量未经有关部门检测等问题。有的公司已建立消费商城，以更丰富的商品吸引广大消费者投资以及积分消费，有的甚至鼓吹“消费订单”模式升级为“资产订单”模式。

据公安机关调查，这些公司所售商品标示价格严重虚高，无法通过零售渠道对外销售获利，根本无实际盈利能力，商品在其中只是诱骗投资者的道具，实际上也没有等值商品对应投资者的投资金额，一旦新客户投资不能支撑老客户返利，资金链必然断裂，商品也无法等额取回。

金融智商税提醒，“天上不会掉馅饼，传销的本质是“庞氏骗局”。庞氏骗局很简单，就是拆东墙补西墙，收益来源来自于后来的人交的入门费，一旦这个资金链断裂，就可能导致模式崩盘。其实目的还是骗取钱财，以高额回报为诱饵，骗取入门费为最终目的。"