区块链资金盘骗局：PlusToken等传销式拉人头 赌的是谁跑得快

资金盘是指以资金流通形式，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式。中伦文德律师事务所高级合伙人陈云峰曾公开表示，区块链会受到资金盘的青睐主要有三个原因：匿名性、热度高、用户重叠。

资金盘最核心的特点就是用高额返利，吸引玩家拉人头。“这类项目，就像击鼓传花，你永远不知道（项目）在谁接盘的时候就崩了，不过唯一可以确定的是，越晚入局的人，风险越大。”

而玩家并不是不了解其中的关窍，只是在跟“盘主”赌，赌谁跑得快。新京报记者发现，虽跑路频发，但资金盘仍在活跃，花十几万元就可以成为“盘主”，进而“割韭菜”。

击鼓传花：永远不知道在谁接盘的时候崩了

最近除了波场超级社区崩盘，号称“币圈第一大盘”，资金规模达200亿的PlusToken也在近日崩盘。

根据玩家赵明（化名）的介绍，PlusToken一直对外宣称自己是“币圈余额宝”，智能搬砖钱包，也就是通过在多个交易所，利用价差高卖低买获利。与波场超级社区类似，PlusToken为了“拉人头”，也颇为“慷慨”，账户分四个等级，直推一层可分得100%全额奖励，二层到十层的各分10%奖励，十层之外奖励15%。只需要用户花500美元开启智能狗，然后不断发展下线，一旦达到“创始”等级，便能获得150万美元奖励。

“当时我投资50万元，我的上家告诉我复利一年就能赚到超300万元。”赵明表示，她在今年4月，经朋友介绍在PlusToken投了50万。

湖南省地方金融监督管理局官网显示，实际上，早在今年3月，长沙市天心区文源派出所已对当地“PlusToken区块链钱包”宣传窝点进行查处。警方表示，“PlusToken区块链钱包”假借区块链名义，收取门槛费、发展下线、层层奖励，具备传销的典型特征。

而一个名为“比特狗”的平台，把传销资金盘包装成区块链娱乐宠物平台。该平台称，“比特狗”是由“狗狗币”开发团队联合游戏开发公司以及美国Bitdog Games基金会共同研发的区块链娱乐宠物平台。据平台数据，“比特狗”体验版自6月5日上线不到一个月内，参与者已将突破2万人，每日新增超2000人。

其运作方式也离不开“拉人头”。“比特狗”平台规定，参与者需要通过推荐人推荐才能注册成为普通会员。普通会员想要通过喂养“比特狗”挖矿赚钱，需要先通过推荐人创建一个“比特狗”账户，并支付99元领养一只“比特狗”。然后购买喂养套餐喂养“比特狗”，在喂养的过程中，“比特狗”就能通过每天挖矿产生BTGS虚拟货币。

记者发现，众多平台最显著的特点就是通过层层奖励机制，鼓励玩家发展下线。

“这类项目因为没有实际业务，要想让盘子变大，就要不断圈钱，进来的钱一部分用于支付前期高额的返利，目的是吸引更多人入局，另一部分就被‘盘主’套现。一旦当资金盘没有足够的资金用于支付提现的时候，基本就会崩盘，”张磊说。

律师王德怡表示，有的资金盘在经营过程中，以发展下线、复式计酬方式进行业务推广，而这些资金盘没有真实的项目或产品为支撑。

财经评论员肖磊认为，资金盘其实是传销的一种变体，由于很多标的具有标准化和交易的便捷性，导致资金盘能够在很短的时间内吸引更多的资金聚集，比以前靠拉人头的方式来集资的方式危害更大。传销的话有很多法律层面的界定，比如超过三级返利体系等，但目前看，资金盘往往更具有隐蔽性，但可以达到传销的效果，由于拉盘导致前期进入的人更容易获利，这些人为了更多人进来拉盘，就会用拉人头的方式去传销式营销，跟传销的本质逻辑是一致的。

“你知不知道，这些项目做的是传销？”面对记者的提问，张磊显得并不介意，“目前很多区块链资金盘都是这样，你可以认为它是传销，但我认为也会有真正在做事情的项目方，我也能赚到钱。”

“实际上这类项目，就像击鼓传花，你永远不知道（项目）在谁接盘的时候就崩了。不过唯一可以确定的是，越晚入局的人，风险越大”，王波说。

十几万就能设计资金盘，拼的是谁跑得快

钱浩（化名）是一位比特币场外交易员，在之前的一场“非吸案”中，被卷走了200多万。最近，他对记者表示，开始考虑参与资金盘，并拉了一个百人的微信群准备推介项目。

“我之前认识了一个打算当‘盘主’运作资金盘的人，我打算作为早期参与者投资，也帮他拉人头。”钱浩说。

据他介绍，发行一款虚拟数字货币就是坐庄，目前有一些“外包商”提供矿机，每天能产出币，同时还提供资金盘APP开发的服务，可以帮庄家设计交易系统。系统可以租用国外的服务器，把APP和网站都存储在国外。

“其实很简单，一般十几万左右就可以让一个外包商帮你设计一个资金盘，一般包装成理财产品，最近这类（理财）非常多”，钱浩表示。

钱浩表示，当盘主不仅可以收取交易手续费，前期还可以囤币，等到价格上涨后卖出赚差价。而像他们这些早期投资者，也会跟庄家一起囤币，然后主动拉群宣传。针对如何抬高虚拟币价格，他说，“还是要给人一种项目很有前景，供不应求的感觉，价格就起来了”。

是否会担心项目跑路？钱浩表示，即使后来项目跑路了，他也不会赔钱。在他看来，他是跟庄家“打天下”的早期会员，要与盘主一起囤币等到高点抛售，因此，短期内利益是相通的。“庄家感觉赚够了，项目的确有可能下线，但那时候我早就退出来了，这类项目都是赌博，拼得就是跟盘主比谁跑得快”，他说。

当记者问起项目名称时，他表示不愿意透露，但已经准备好白皮书，即将上线。

区块链投资人王丰（化名）表示，实际上资金盘运作套路很类似，在推出新盘早期，他们不仅会向市场抛售高额的报单虚拟币，还会给前期投资者几十倍的回报率，使其“尝到大甜头”。这样一来，会有更多的人随之入盘投资，圈住更多资金。然而当盘主觉得赚够了的时候，这个资金盘就会变成“死盘”，投资人也无法提现，被套牢。

“更有甚者，盘主可能会开个新盘，让被前个资金盘‘套牢’的投资者的资金中的部分投到新盘再启动运作。此时，一些投资人甚至会因为钱‘重新活了’而喜出望外，可能会抱着挽回损失的心态再次投资”，王丰表示。根据记者调查，目前尚有多个带有传销性质的项目处于运营状态中。