排队领钱、弹出保本？有人借鉴燕郊“民间互助理财”传销模式发展下线

鉴骗了解到，2015年10月底，上海市松江区男子周某伙同温某来、董某珍、张某、曹某等人在北京商议借鉴河北省廊坊市燕郊开发区“民间互助理财”传销模式创立“尚贸投资平台”，并借助微信建立一批以“尚贸”为前缀的会员群，周某、温某来、张某、董某珍、曹某、王某、杨某等人成为初始会员，并通过初始会员推荐的方式介绍好友加入该微信群成为“尚贸投资平台”的会员。

“尚贸投资平台”在无任何产品情况下，以排队领钱、互助金融、弹出保本为幌子，分别设计“先锋版300”、“超越版300”、“内循环600”、“外循环1100”、“升级版1300”、“新年升级版1800”等多种理财产品形式，以拉人头的方式发展下线成为会员。

该组织设计了发展层、A级、B级、C1级、C2级五个呈金字塔形状层级的组织结构，其中C2级最高，新加入会员按照理财产品要求在交纳人民币300元、600元、1100元、1800元后成为上述产品发展层，后按照“公排跳点”规则，发展层每达到8人，则A级、B级、C1级、C2级逐级晋级直至达到C2级拿钱出局。

发展层交纳的费用，按照固定份额被各层级及相关人员分掉，其中推荐新会员入群者除享受到“分享奖”（即介绍费）外，还可以从新会员的入会金中获得现金分成。

截止到案发时，已查明共有37名参与者反映在“尚贸投资平台”实际投资，经过周某、温某来、董某珍收取的涉案金额达到235000元。

2019年5月10日，广东省江门市蓬江区人民法院以适用普通程序公开开庭审理了此案。经庭审后，法院认为，周某、温某来、董某珍无视国家法律，共同以互助返现为名建立微信群，通过缴纳费用、发展人员的方式进行返利，骗取财物，均已构成组织、领导传销活动罪。公诉机关指控的罪名成立。

近日，上述法院依照相关法律的规定，以组织、领导传销活动罪，分别判处周某有期徒刑一年二个月，并处罚金3万元；判处温某来有期徒刑一年三个月，并处罚金3万元；判处董某珍有期徒刑一年，并处罚金2万元。

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“民间互助理财”传销组织采取“五级三晋制”的晋级发展模式，团队按照从低到高的顺序列分为A层、B层、C1层、C2层、C3层。加入该组织需投资人交纳49800元，交钱后成为该组织的发展层人员，发展层人员可以发展下线，该组织的其他级别人员也可以发展下线，发展来的人员都放在发展层。

“民间互助理财”传销组织内部资金收取和分利管理工作由C1层具体负责，新加入的人员将49800元交纳C1层后，C1层按照层级将49800元按照固定份额分给各层级及相关人员，其中推荐人员获得8800元的推荐奖，A层人员获得5000元岗位工资，B层人员获得4000元工资，C1层人员获得8000元工资，C2层人员获得10000元工资，C3层人员获得14000元工资。