“博鑫洗码”创始人在青岛落网？参与者不报案会后悔死 警方以非吸罪立案

“投资1000元每天就能快速获利30元，返满2000元就出局，投资10000元每天返利300元，返够20000元出局，以此类推”……其实，这是“博鑫洗码理财”骗局。8月27日，山东省平度市警方以非法吸收公众存款对“博鑫洗码理财”创始人崔宁宁立案侦查。

金融骗局预警获悉，崔宁宁等人在2019年1月份建立“博鑫洗码理财”项目，以团队为单位，通过组建微信群，转发视频、录音讲课等方式，以“博鑫洗码理财”投资澳门赌场洗码盈利的经营名义，分团队、按层级发展人员，以高额回报引诱，骗取大量人员投入巨额资金。

“博鑫洗码理财”规定，参与者投资成为会员后，每天就能获得3%的返利红包，33天就能回本，66天后翻倍出局。投资金额从666元到2588元不等。“博鑫理财”在宣传中称，“投资1000元每天就能快速获利30元，返满2000元出局，投资1万元每天获利300元，返满2万元出局，以此类推”……

据有关媒体报道，“博鑫洗码理财”通过上述方式，短短7个月就发展了40万人参与其中。

今年6月份，“博鑫洗码理财”团队长要求所有的群名称和会员的群昵称都去掉“博鑫”词汇，若在规定的时间内没有更改的会员就会被踢出群。之后，又传出很多“博鑫洗码理财”的团队撤离。

为了稳住会员，崔宁宁除了将3%的收益提高到7%外，还称筹建赌场，并承诺让7月份以后的会员在赌场入股，等赌场建成营业后，会员就能赚到钱。

7月24日，“博鑫洗码理财”强制要求会员签署一份“免责协议”，让会员自己承担风险，所有后果自负。如果不签，就拿不到收益。该“免责协议”发出以后，几大团队的团队长聚集到平度市找崔宁宁讨说法。

在此期间，网上还流传出全国各地多名团队长私吞会员的投资款、跑路，停止给下线打款等负面消息。

8月20日，崔宁宁通过要求各团队把会员的投资款交上来，并禁止和会员联系见面，并停止给团队长发放服务费。并威胁会员如不服从，就没收会员以及团队投资款。

8月22日，“博鑫洗码理财”的内部群传出崔宁宁被警方带走的消息。至此，相关的团队长和群主为了逃避法律的打击，纷纷要求会员退群，并要求会员连续三次，恢复自己手机的出厂设置，同时解散内部群。

8月25日，网上传出警方在抓捕崔宁宁的过程中，被其逃脱。今天（3日），网上又传出8月29日，警方在山东省青岛市崂山区玉水山庄202房间将崔宁宁抓获。目前，该消息并没有得到证实。

先不管崔宁宁是否被警方抓获。但投资者尽快报案才有机会挽回自己的损失，因为平度警方以非法吸收公众存款罪立案侦查的。

2014年3月25日，最高人民法院、最高人民检察院和公安部联合发布了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，该意见第五条规定：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。

上述三部门在2019年1月30日再次发布《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见的通知》。该通知第九条明确规定：查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。

金融骗局预警提醒投资人现在应抓紧时间报案，如果不报案等到结案后你会后悔死的。“博鑫洗码理财”的头目以各种理由拖延时间，就是为了给自己销毁证据，转移资金争取时间。

按照现行法律规定，参与投资的人如果不报案，当诉讼终结后，警方无法核实投资人的信息，就只能给已经核实的投资人进行退赔，没有核实的投资人就等于放弃了自己的权益。[此文来源于金融骗局预警，版权归原作者，如有侵权，请联系删除]